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카카오뱅크
인터넷 전문 은행으로 전일 개인 9659백만원 순매수 했습니다.
수급, 소셜, 테마 분석
이슈분석_ 카카오, 은행, 카카오뱅크
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카카오뱅크, 톱라인 개선 모멘텀 부각… 목표가↑하나2022/12/08하나증권은 카카오뱅크(323410)에 대해 “MTS, 펀드매매, 광고 등의 신규 서비스 출시에도 현 시장 환경상 플랫폼 수익은 의미 있는 증가세가 다소 어려울 수 있지만 톱라인 개선 모멘텀은 크게 부각될 수 있을 것”...
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카카오뱅크, 대출성장+NIM 상승…이익 확대 예상하나증권2022/12/08하나증권은 카카오뱅크가 대출성장률과 NIM(순이자마진) 상승으로 이익 확대가 예상된다고 8일 분석했다. 투자의견 매수를 유지하고 목표주가는 기존 2만6000원에서 3만원으로 상향했다. 최정욱 하나증권 연구원은...
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카카오뱅크, 대출성장률 개선…목표주가 3만원 상향 하나2022/12/08하나증권은 카카오뱅크에 대해 대출성장률이 개선되고 있다며, 투자의견 매수를 유지하고 목표주가를 3만원으로 상향했다. 최정욱 하나증권 연구원은 카카오뱅크에 대한 투자의견 매수를 유지하고, 목표주가를...
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카카오뱅크, 내년 성장률 회복 기대…목표가↑2022/12/08하나증권은 8일 카카오뱅크에 대해 내년 성장률 회복이 기대된다고 진단했다. 투자의견 '매수'를 유지하고 목표주가를 기존 2만6000원에서 3만원으로 상향 조정했다.최정욱 연구원은 목표가 상향 배경은 성장률 회복..
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하나증권이 8일 카카오뱅크에 대해 높은 대출성장률과 순이자이익(NIM)이 확대되며 내년에는 카카오뱅크 플랫폼 가치가 재부각될 수 있다고 평가했다. 이에 목표 주가는 3만원으로 상햐하고, 투자 의견은 ‘매수’로...
은행이슈
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‘고금리 역풍’ 국내은행, 건전성 뒷걸음질…유동성 위축 우려2022/12/08은행별로 보면 총자본비율의 경우 카카오뱅크(37.10%)가 가장 높았고, 외국계인 한국씨티은행(17.42%)이 뒤를 이었다. 5대 금융지주에서는 신한(15.89%), KB국민(15.42%), 농협(15.38%), 하나(15.34%), 우리(14.30%) 순으로 비율이..
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카카오뱅크, 톱라인 개선 모멘텀 부각… 목표가↑하나2022/12/08하나증권은 카카오뱅크(323410)에 대해 “MTS, 펀드매매, 광고 등의 신규 서비스 출시에도 현 시장 환경상... 2배로 전통은행과 비교한 밸류에이션으로는 여전히 부담스러우나 성장률 둔화 우려 완화가 예상되는데다...
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카카오뱅크, 대출성장+NIM 상승…이익 확대 예상하나증권2022/12/08하나증권은 카카오뱅크가 대출성장률과 NIM(순이자마진) 상승으로 이익 확대가 예상된다고 8일 분석했다.... 최 연구원은 3분기 중 27bp(1bp0.01%포인트)나 개선됐던 NIM은 4분기에도 시중은행보다 큰폭 상승할 것이라며...
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그러면서 “내년에도 연간 NIM 상승 폭은 20bp를 상회해 시중 은행들의 개선 폭을 크게 뛰어넘을 것”이라고 전망했다. 아울러 카카오뱅크의 플랫폼 가치도 재부각될 수 있다고 최 연구원은 평가했다. 그는 “높은...
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전세대출 금리 8% 눈앞…5대 은행 전세대출 두 달째 감소세 매경이코노미 11. 카카오뱅크, 내년 6월까지 중도상환 수수료 면제…주담대 1조 돌파 기념 이벤트 매경이코노미 12. “11억 아파트가 5억으로...
리포트 분석
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
하나증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '3분기 중 27bp나 개선되었던 NIM은 4분기에도 시중은행보다 큰폭 상승 예상.
낮은 예대율로 인해 시중은행들과 달리 금리 경쟁을 통한 조달 확보의 필요성이 적었기 때문인데 최근 수신 금리 인상 자제 권고가 내려지면서 금리 경쟁에 뛰어들 이유가 더욱 적어졌음.
Re-pricing 주기가 짧은 신용대출 위주의 포트폴리오 및 중금리대출 취급 확대, 모임통장 비중 증가에 따른 저원가성예금 방어력 등을 감안하면 4분기 중 15bp 이상의 NIM 개선이 예상되고, 2023년에도 연간 NIM 상승 폭은 20bp를 상회해 시중은행들의 개선 폭을 크게 뛰어넘을 듯'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 26,000원 -> 30,000원(+15.4%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 30,000원은 2022년 11월 03일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 26,000원 대비 15.4% 증가한 가격이다.
최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 05월 24일 48,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 11월 03일 최저 목표가인 26,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 30,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 26,120원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 30,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 26,120원 대비 14.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 삼성증권의 37,000원 보다는 -18.9% 낮다.
이는 하나증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 26,120원은 직전 6개월 평균 목표가였던 53,636원 대비 -51.3% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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