[ ★ 여의도 증권가 직딩녀가 매일 알려주는 오늘의 핫이슈 종목 이야기 ★ ] 삼성화재 000810 투자의견 BUY, 목표주가 280,000원 유지 2분기 이익은 2,693억원으로 컨센서스 2,436억원과 당사 추정치 2,239억원을 상회. 예상보다 낮은 합산비율로 보험영업이익이 추정치보다 양호하였고, 주식 및 부동산 펀드 매각익 발생으로 투자영업이익도 추정치보다 높았기 때문. 장기보험과 자동차보험에서의 손해율 개선이 두드러진 가운데 장기보험뿐만 아니라 자동차보험의 발생손해액도 감소했다는 점은 타사와 차별화되는 요소. 한편 일반보험 손해율은 계속 높은 수준이라 하반기에 경영진의 목표대로 70%대 이하로 하락하는지 확인할 필요가 있음. 투자의견 BUY와 목표주가 280,000원 유지. 일반보험 2분기 일반..
